情報をいただいてから持ち込む銀行を考えます

ローンの事前審査の前段階

本日はずっとずーっと電話、LINE返信、メールの返信の1日でした。
（ちょっと頭がぼーっとしていて内容がまとめられないです）
複数のお客さまの「住宅ローン」の相談を受けているのですが、この時期は令和３年度、令和２年度の「給与」が混在する時期なので、ちょっとアドバイスするのも複雑なときがあります。

お勤めの方は最新の源泉徴収票があれば事前審査できるのですが、自営業のお客さまの場合は「確定申告書」の１枚目だけではなく、中身も見せていただき（特に希望する借入額が多い人）、どれくらい借りれるかを銀行にヒアリングする必要があります。
進め方の「順番」についても聞かれたのですが、こちらはお客様によって違うと思っています。
一人のお客さまは「住宅ローン」が通るかギリギリのラインだったので、先に事前審査のご案内をしましたが、もう一人のお客さまには「家を購入したいかどうか」を決めてもらい、事前審査はその後でも良いですというアドバイスをしました。
（売主側にはお客様情報をお渡しして、ローンが大丈夫なことはアピールしました）

代筆や代わりに入力はしていません

事前審査を代筆する会社もあるようですが、私は「代筆」や「代わりに入力」するのはしていません。
過去にも、気づかない間に事前審査を受けている人がいたり、事前審査が通ったというのは「電話」で報告を受けただけで、自分は「どの銀行に出したかも分からない」という方も大勢いました。

本日はイオン銀行の事前審査のご案内をしたのですが、前回事前審査をした時から申込フォームが変わっているかもしれないので、自分でもテスト入力してみることに。
全ての項目をスクリーンショットをとって、選択する項目にチェックを入れて「入力ガイド」を作成しました。
（おそらく「定額型」とか「定率型」とか意味が分からないと思うので。。）
まだ、現時点ではご入力いただいていないようなので、分かりずらかったのかなと自己反省していますが、より良い条件で借入できるサポートをしたいと本気で思っているので、その思いが伝わるように頑張ります。